Welche Edelmetalle kaufen?

Schon in der Antike wurden verschiedene Edelmetalle zur Existenzsicherung gehandelt. Neben der Geldanlage wurden Sie auch für Schmuck oder Rituale verwendet.

Doch in welche Edelmetalle investieren gegen Inflation und sonstige Katastrophen? Bestenfalls sogar mit Rendite?

Fragen, die Sie sich als Privatanleger zurecht stellen sollten.

Was Edelmetalle in der Praxis ausmachen, sind Ihre einzigartigen Eigenschaften:

• Rar
• Reaktionsträge
• Elektrisch leitend
• Bakterienabweisend
• Korrosions- und rostbeständig
• Schwer auffindbar und kostenintensiv abbaubar
• ..

Es wäre also fatal, diese edlen Fakten bei Ihrer Investitionsstrategie zu ignorieren.

Ich gebe Ihnen einen existenzrettenden Ratschlag, bevor Sie voller Tatendrang loslegen:

Kaufen Sie nur Edelmetalle, die geprüft sind und dessen Kursentwicklungen Sie sich bewusst sind!

Andernfalls könnten sie nachfolgenden Generationen nur eine wertlose “Mischlegierung” aus Aluminium, statt z.B. reinem Silber hinterlassen.

Um also keine böse Überraschung zu erleben, erfahren Sie jetzt welche Edelmetalle Sie kaufen und welche Sie besser vermeiden sollten.

Je nach Anlegertyp, versteht sich. 😉

Warum 2024 unbedingt in Edelmetalle investieren?

Die heilige Rüstung gegen die Vermögensvernichtung hat begonnen. Von allen Fronten wird es dem Privatanleger zunehmend (wirtschaftlich und politisch) schwierig gemacht.

Im Jahr 2023 ist es noch nicht zu spät die richtigen Edelmetalle zu kaufen und sich und seine Liebsten vor möglichen Katastrophen zu schützen.

Drei eindeutige Gründe:

1. Hohe Krisen- und Inflationssicherheit: Vermögensvernichtungen in Form von Kaufkraftverlust oder Währungsreform gab es schon immer. Wer sich mit den richtigen Edelmetallen rechtzeitig eingedeckt hat, konnte sein Vermögen rechtzeitig schützen und weitervererben. Andere gingen unter.
2. Sehr hohe Industrienachfrage: Zum Beispiel wird Silber in der Technologiebranche fast überall verwendet, da es (im Gegensatz zu Kupfer) die höchste elektrische Leitfähigkeit hat.
3. Verknappung des Angebots: Berechnungen zeigen, dass ab 2030 Gold nur noch sehr schwer zu finden ist, obwohl sich die Minentechnologie immer weiterentwickelt.

Wenn Sie Ihr Geld also in strategisch adäquate Edelmetalle investieren, können Sie mit relativ wenig Aufwand nicht nur Ihr Vermögen schützen.

Sie können sogar eine angenehme Rendite erwirtschaften, die klassische Geldanlagen wie Immobilien und Aktien um Längen schlägt.

Welche Edelmetalle kaufen? Welche Investition wird die heilige Krone gewinnen?

In welche Edelmetalle jetzt investieren?

Schwierig.

Hier eine kleine Auswahl:

• Gold?
• Platin?
• Silber?
• Iridium?
• Osmium?
• Rhenium?
• Rhodium?
• Palladium?
• Ruthenium?
• Quecksilber?
• Halbedelmetall Kupfer?

Die höher werdende Nachfrage kombiniert mit knapper werdendem Angebot könnte zum Kauf jeglicher Edelmetalle verleiten.

Zudem werden Edelmetalle oft als sicherer Hafen betrachtet, die in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit und Inflation ihre Wertstabilität behalten. Aber ist das wirklich die beste Strategie?

Vorsicht!

Je nach Anlagehorizont und Risikobereitschaft sollten Sie Ihre “Edel-Investition” mit Bedacht wählen.

Ihre Edelstrategie stark davon ab, auf welches Investment-Steckenpferd (Rendite? Sicherheit? Liquidität?) Sie besonders viel Wert legen.

Beispielsweise könnte es ein “No Brainer” sein in Industriemetalle wie Palladium zu investieren. Machen Sie sich bewusst, dass es in Krisenzeiten starken Kursschwankungen unterworfen sein könnte.

Ergänzend könnten Aktien von Bergbauunternehmen oder “Edelmetall-ETFs” hier durchaus eine attraktive Ergänzung zu physischem Edelmetall sein.

GOLD & SILBER: Klassiker als Vermögens- und Inflationsschutz

Gold und Silber sind die bekannteste Option bei der Geldanlage. Sie haben sich über Jahrhunderte hinweg als zuverlässige Wertspeicher erwiesen und sind immer noch sehr gefragt.

Finanzinstitutionen und Zentralbanken investiert massiv in Gold. Egal ob amerikanische, chinesische oder russische. Allein die amerikanische Zentralbank sitzt auf so viel wie Gold wie nie zuvor.²Zipfel, Hannes: “Was kommt nach dem Euro? Eine goldgedeckte Währung?” in: Internetseite GOLD.DE, 2021, URL: https://www.gold.de/artikel/was-kommt-nach-dem-euro-eine-goldgedeckte-waehrung/, Abruf am 25.08.2023.

Man kann Zentralbanken und elitären Organisationen Gier vorwerfen, aber keine Dummheit. Wer so viel Gold kauft, weiß über die Ungleichgewichte und Risiken im Finanzsystem Bescheid.

Zudem wissen wir aus historischer Erfahrung, dass Gold seit jeher ein stabiles Wertaufbewahrungsmittel ist. Mit einer durchschnittlichen Rendite von 8% p.a. schlägt Sie auf lange Sicht jegliche Zinsen und gleicht den Kaufkraftverlust aus.

Silber dagegen galt oft als das “Gold des armen Mannes”. Wer sich keine Goldunze leisten kann, kauft eben ein paar Silberunzen.

Das ist schon lange nicht mehr so.

Die wohl erfolgreichste Bank der Welt JP Morgan hat die Zeichen der Zeit erkannt und hält mittlerweile das meiste Silber.³Goldreporter: “JP Morgan mit Milliarden-Put auf Silber” in: Internetseite Goldreporter.de, 2023, URL: https://www.goldreporter.de/jp-morgan-mit-milliarden-put-auf-silber/analyse/111401/, Abruf am 25.08.2023.

Mehr dazu finden Sie in dem kostenlosen Ratgeber Die 7 Todsünden beim Silberkauf (siehe Fazit ganz unten).

Momentan liegt der Preis pro Unze bei 20-30$. Experten gehen z.T. von einer Verfünffachung aus, also einer Preissteigerung auf über 100$ pro Unze und einem größeren Potenzial als Gold.

Wer die verrückten Silberkurse aus den 1980er kennt, weiß von möglichen Volatilitäten dieses einzigartigen Edelmetalls. Der Silberpreis könnte wie damals relativ schnell explodieren.

Leider fallen in Deutschland nervige 19% Mwst. an, weshalb sich immer mehr Anleger für ein Zollfreilager mit Steuerfreiheit entscheiden.

Investieren in Platin & schwere Platinmetalle: Schlafende Riesen?

Platin, Osmium und Iridium zählen zu den schweren Platinmetallen, da Sie eine ähnlich hohe Dichte (g/cm³) haben. Sie werden bei der Beschaffung meist zusammen gefördert.

Sie spielen alle eine wichtige Rolle in verschiedenen Industriezweigen. Ihre Erwerbsmöglichkeiten für Privatanleger sind allerdings sehr unterschiedlich.

PLATIN

Platin wird zu 40% hauptsächlich in der Automobilindustrie für Katalysatoren verwendet und ist zudem ein entscheidender Bestandteil von Brennstoffzellen.

Andere Sektoren sind Schmuck, medizinische Geräte, Chemie, Festplatten, Lichtwellenleiter, Mikrochips, Düngemittel, Kraftstoff uvm.

Kurzgesagt in fast 50% aller Metalle spielt Platin eine unverzichtbare Rolle.

Im Jahr 2021 erreichte Platin den höchsten Preis seit 2016 mit etwa 1.300 USD pro Unze. Im Jahr 2022 verzeichnete Platin eine Preissteigerung von 38%, was das Interesse von Investoren weckte. 2023 steht der Preis bei ca. 1000 USD pro Unze.

Die Prognosen sind weiterhin positiv, da Platin seine Rolle v.a. in der grünen Energieinfrastruktur weiter ausbauen könnte.

Trotz volatiler Preisentwicklung in den letzten Jahren korreliert der Kurs selten mit dem Aktienmarkt, da immer mehr Anleger Platin zur Absicherung nutzen.

OSMIUM

Osmium ist das dichteste natürliche Element. Es findet aufgrund seiner Seltenheit und hohen Giftigkeit nur begrenzte Anwendungen.

Es wird u.a. als harte Platinlegierungen verwendet in:

• Abtastnadeln
• Füllfederhaltern
• Instrumentenbau
• Herzschrittmachern.
• elektrischen Kontakten
• Speziellen Katalysatoren
• medizinischen Implantaten
• Glühfäden in Osram-Glühlampen

Aufgrund seiner hohen Dichte wird es künftig weiterhin Verwendung finden, obwohl es hochgiftig und Ihre Trennung von Platinerzen sehr aufwendig ist.

Da das einzigartige Edelmetalle sehr knapp und selten ist, wird es wohl immer einen hohen Wert behalten.

Eine genaue Beobachtung der technischen Entwicklungen mit strategisch vorsichtiger Beimischung von 1-5% könnte als Investment ein erster Schritt sein. Beachten Sie dabei die verschiedenen Preisaufschläge verschiedener Hersteller und orientieren Sie sich an den offiziellen Kurs.

Schmuck als Geschenk für den Lebenspartner und gleichzeitig als Investment? Nur, wenn es wirklich der richtige Lebenspartner ist! 😉

IRIDIUM

Iridium ist Osmium sehr ähnlich. Es hat fast dieselbe hohe Dichte wie Osmium findet sich ebenso in verschiedenen Platinlegierungen.

Die Einsatzbereiche sind:

• Schmuck
• Injektionsnadeln
• Isotopenbatterien
• Zündkerzen-Elektroden
• UV-Schutzschichten auf Sonnenbrillen

Ihre Seltenheit macht sie zu begehrten Sammlerstücken und möglichen langfristigen Investitionen.

Iridium ist ein exotisches Anlagemetall und erlebte in den 2010er Jahren einen Preisanstieg, ähnlich wie Silber und Gold in den 2000er Jahren. Der Preis stieg von 2013 bis 2019 von etwa 250$ auf über 1.300$. Von 2020 bis 2023 erreichte der Kurs sensationelle 4000$ pro Unze (31.1 Gramm).

Anleger können in Iridium über Börsenzertifikate investieren oder physische Iridiumbarren erwerben, die in der Regel 1 Unze wiegen und eine Feinheit von 999/1000 haben.

Iridium hat tatsächlich keinen historischen Geldwert und wird vorwiegend als Rohstoffinvestment betrachtet. Es ist ratsam, Iridium – ähnliche wie Osmium – als Diversifizierung im Portfolio in begrenztem Umfang zu halten, da es spekulativ ist und höher besteuert wird als andere Platinmetalle.

Investieren in Palladium & leichte Platinmetalle: Unverzichtbar?

Im Gegensatz zu den schweren Platinmetallen zeichnen sich folgende leichte Platinmetalle durch eine geringere Dichte und höhere Verfügbarkeit aus.

PALLADIUM

Palladium wird wie Platin in Katalysatoren für Benzinmotoren und Elektroden in Brennstoffzellen für Wasserstofffahrzeuge verwendet.

Das Edelmetall hat deshalb in den letzten Jahren eine beeindruckende Wertsteigerung erlebt. Mit der wachsenden Nachfrage nach Elektrofahrzeugen könnte die Palladiumnachfrage jedoch in Zukunft schwanken.

Dennoch bleibt Palladium ein wichtiger Bestandteil für Wasserstofftechnologien, was das Edelmetall in den kommenden Jahren relevant halten könnte.

Der Preis erreichte 2022 knapp 3000$ an der Spitze und ist 2023 mit 1200$ ein durchaus erwägenswertes Investitionsobjekt.

Aufgrund seiner wachsenden Begehrtheit für Investoren ist es im Handel relativ einfach erhältlich.

RHODIUM

Neben Schmuck wird Rhodium auch für hochwertig Katalysatoren verwendet. Es stellte sich als der wahre Überflieger unter den Edelmetallen heraus.

Seine Preisentwicklung ist geradezu spektakulär. Von 2017 bis 2021 schoss der Kurs von 900$ auf knapp 31.000$ pro Unze. Der Preis hat sich also mehr als verdreißigfacht!

Doch fast genauso schnell sank der Preis 2023 wieder auf 5000$. Wer Ausdauer hatte konnte seit 2017 seine Investition dennoch verfünffachen.

Knappheit und industrielle bedingte Nachfrageschübe sind zwei wesentliche Faktoren bei der Preisentwicklung. Behalten Sie das bei möglichen künftigen Pandemien und der damit zusammenhängendes Lieferkettendynamik im Hinterkopf!

Ebenso ist eine Korrelation mit Palladium zu beobachten, da die beiden Edelmetalle oft zusammen verbaut werden.

Hierbei ist es ratsam die generelle Wirtschaftslage und aktuelle Verfügbarkeit im Blick zu behalten.

RUTHENIUM

Die Gewinnung von Ruthenium kann hochexplosiv sein und erfordert strenge Sicherheitsmaßnahmen.

Die Extraktion mit Lösungsmitteln und die dabei entstehenden Stickstoff-Chlor-Verbindungen ist dementsprechend sehr aufwendig.

Ruthenium dient ebenso als Katalysator in der Chemie und Medizintechnik. Speziell in der Medizin könnte es künftig in Krebsmedikamenten Verwendung finden. Neben Platinlegierungen wird es ebenso in Qualitätsfestplatten verbaut.

Der Preis von Ruthenium kann stark schwanken. Ihr Höhepunkt lag im Mai 2021 bei über 900$. Und das nach einer jahrelangen Talfahrt als die Wirtschaft noch boomte. 2023 stabilisierte sich der Preis bei ca. 500$.

Es scheint. als behielten immer mehr Investoren, das volatile Edelmetalle vermehrt im Blick, denn der Kurs korreliert so gar nicht mit dem Aktienmarkt.

Für Anleger gibt es verschiedene Möglichkeiten, in Ruthenium zu investieren, darunter Rutheniumpulver, -barren und -münzen.

Die genauen Kurse können Sie dem interaktivem (und genialem) Chart von Heraeus entnehmen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die genannten Platinmetalle eine höhere Volatilität aufweisen können als Gold und Silber. Daher sind eine sorgfältige Analyse und Diversifikation innerhalb eines Portfolios entscheidend, wenn man in diese Edelmetalle investieren möchte.

Kupfer, Industriemetalle und Exoten

Kupfer

Das oft als Halbedelmetall bezeichnete Kupfer ist nicht nur ein hervorragender elektrischer Leiter, sondern auch ein wichtiger Indikator für die weltweite wirtschaftliche Lage.

Im Jahr 2021 erreichte der Kupferpreis beeindruckende $9.000 pro Tonne, angetrieben von einer starken Nachfrage aus der Elektromobilitätsbranche.

Dies verdeutlicht, dass Kupfer nicht nur als industrieller Rohstoff, sondern auch als potenzielle Wertanlage relevant ist.

Rhenium

Rhenium hat sehr hohe Schmelzpunkte und wird v.a. in der Luftfahrt für “Superlegierungen” eingesetzt.

Das jährliche Angebot liegt bei etwa 80 Tonnen (Stand: 2020). Aufgrund der Turbinen neuester Generationen, sollte die Nachfrage bald 100 Tonnen erreichen. Rhenium ist also unterbewertet und Knappheit droht.⁴Kroll, Andreas: “Rhenium: Für alle reicht es nicht!”, in: Internetseite: Sachwert MAGAZIN, 2020, URL: https://sachwert-magazin.de/2020/04/17/rhenium-fuer-alle-reicht-es-nicht/, Abruf am 26.08.2023.

Investieren in Rhenium: Nur physisch bei einem vertrauenswürdigen Händler. Komplette Chargen kaufen für Rabatte und einfachen Wiederverkauf. Prüfen Sie Händlerkontakte und Lagerkosten sorgfältig.

Quecksilber

Quecksilber hat eine zwielichtige Geschichte und wird in der modernen Industrie zunehmend durch sicherere Alternativen ersetzt. Seine toxischen Eigenschaften haben zu strengen Regulierungen geführt. Dennoch hat Quecksilber in einigen Bereichen wie der Elektronik- und Chemieindustrie nach wie vor Verwendung gefunden. Investoren sollten sich jedoch der ethischen und ökologischen Aspekte bewusst sein.

Die folgende Tabelle bietet einen Überblick über die Preise und Renditen dieser Edelmetalle im Jahr 2022:

Diese Zahlen sind eine grobe Veranschaulichung der erheblichen Unterschiede in Preis und Rendite zwischen den verschiedenen Edelmetallen. Während Kupfer in jüngster Zeit starke Gewinne verzeichnet hat, sind Exoten wie Quecksilber am schwanken.

Anleger sollten aber nicht nur auf den Preis, sondern auch auf die industrielle Bedeutung und die langfristigen Trends achten und günstige Einstiegsmöglichkeiten nutzen.

Wie viele Edelmetalle kaufen? All in?

Welche magische Menge als Schlüssel zu Ihrer individuellen Anlegerstrategie?

Bei 3 Speichen, sollte der “Edel-Anteil” also wie viel betragen?

Trommelwirbel…

Richtig! Ein Drittel!

Wie Sie Ihre “Edel-Speiche” gestalten hängt ganz von Ihren finanziellen Zielen bzw. Ihrem Anlegerprofil ab.

1. Für konservative Anleger:

Dieser Anleger bevorzugt Sicherheit und Stabilität über Rendite.

Empfehlung: Ein Großteil des Portfolios sollte in den stabilen Edelmetallen Gold und Silber angelegt werden, etwa 70-80%. Eine kleine Beimischung von Platin Anteil mit etwa 10-15% kann die Diversifikation ergänzen.

2. Der ausgewogene Anleger:

Dieser Anleger sucht eine ausgewogene Mischung aus Sicherheit und Rendite.

Empfehlung: Eine Aufteilung von etwa 50% in Gold und Silber, 20% in Platin oder Palladium und 30% in andere Anlageklassen wie Aktien und Anleihen kann geeignet sein.

3. Der risikobereite Anleger:

Dieser Anleger ist bereit, höhere Risiken einzugehen, um potenziell höhere Renditen zu erzielen.

Empfehlung: Etwa 30-40% des Portfolios können in Gold und Silber investiert werden, während 20-30% in andere Anlageklassen wie Aktien, Immobilien oder alternative Investitionen fließen. Ein kleinerer Anteil von 5-10% in Platin kann als zusätzliche Diversifikation dienen.

4. Der spekulative Anleger:

Dieser Anleger ist auf der Suche nach schnellen Gewinnen und ist bereit, höhere Risiken einzugehen.

Empfehlung: Edelmetalle könnten 10-20% des Portfolios ausmachen, mit einer breiteren Diversifikation in verschiedene Edelmetalle wie Iridium, Osmium, Rhenium, Rhodium, Ruthenium und Quecksilber. Der Großteil des Portfolios kann in risikoreiche Anlageklassen oder spekulative Investitionen fließen.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese Empfehlungen allgemeiner Natur sind und von individuellen Faktoren wie Alter, Finanzzielen, Risikotoleranz und Zeithorizont abhängen.

Eine diversifizierte Anlagestrategie kann das Risiko reduzieren und das Portfolio widerstandsfähiger gegenüber Marktschwankungen machen.

Wo am besten kaufen und lagern?

Investieren in Edelmetalle erfordert eine sorgfältige Planung. Hier sind fünf entscheidende Faktoren, die du berücksichtigen solltest, wenn du Edelmetalle kaufst und sicher lagerst.

1. Auswahl des richtigen Händlers:

Die Möglichkeiten sind unendlich. Bei der Wahl eines Händlers ist Vertrauen von entscheidender Bedeutung. Achte auf Reputation und Kundenbewertungen. Online-Händler bieten oft bequeme Optionen, aber lokale Geschäfte bieten persönliche Beratung.

2. Sicherheitsaspekte:

Die Lagerung von Edelmetallen erfordert Sicherheit. Banktresore sind eine traditionelle, aber kostenpflichtige Option. Sicherheitsboxen außerhalb von Banken können eine kostengünstigere Alternative sein.

3. Investmentform und -ort:

Überlege, ob du physische Edelmetalle oder Edelmetall-ETFs bevorzugst. Die Auswahl des Ortes hängt von deinen Präferenzen ab.

4. Steuerliche Aspekte:

Informiere dich über die steuerlichen Gesetze in deinem Land. Einige Edelmetalle sind von der Mehrwertsteuer befreit, während andere besteuert werden können. Kenntnis der Steuergesetze ist entscheidend.

5. Zukünftige Verkaufsmöglichkeiten:

Denke an den Verkauf deiner Edelmetalle in der Zukunft. Händler, die auch Ankaufsdienste anbieten, können den Verkaufsprozess erleichtern.

Die richtige Wahl des Händlers, der Lagerung und der Investitionsform ist entscheidend, um deine Edelmetallinvestitionen sicher und rentabel zu gestalten.

FAQ – Zentrale Fragen zu Edelmetallen

Fazit

Welche Edelmetalle Sie kaufen sollten, hängt von den individuellen finanziellen Zielen, der Risikotoleranz und der langfristigen Strategie ab.

Eine kluge Herangehensweise besteht darin, eine ausgewogene Mischung verschiedener Edelmetalle zu wählen und sich kontinuierlich über die Entwicklungen auf dem Markt zu informieren.

Mit Gold & Silber liegen Sie schon mal goldrichtig, wenn Sie finanziellen Schutz suchen.

Das kaufen zumindest die Profis.

Wenn Sie strategisch vorgehen können Sie sogar mithilfe von Silber mehr Gold kaufen. Mehr dazu in unserem kostenlosen Kurs…

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Schon nach wenigen Klicks können Sie es sich gemütlich machen und in die ersten Kapitel reinschnuppern.

Wer den traditionellen Gold- und Silbermarkt versteht könnte im zweiten Schritt sein “Edelportfolio” weiter ausbauen.

Je nach Schwerpunkt könnte diese eine bessere Diversifikation und Sicherheit begünstigen. Paradoxerweise, aber auch volatile Spekulationen, wenn Sie auf Raritäten wie Osmium (tendenziell bearish) oder Rhodium (tendenziell bullish) setzen.

Bevor Sie sich also in das Abenteuer des Edelmetallerwerbs stürzen, planen Sie sorgfältig und prüfen Sie das erwägenswerte Edelmetall auf alle Faktoren u.a. Angebot, Nachfrage und künftigem Nutzen.